here site Cafe astrology link Numerology match making in hindi Chinese zodiac signs compatibility rat and snake Zodiac signs compatibility with libra 7 and 11 compatibility in numerology what does 1111 Compatibility of elements chinese astrology Zodiac signs libra for today Chinese site Numerology compatibility report free Numerological compatibility test Astrology zone scorpio woman press Chinese zodiac compatibility chart family Numerology compatibility 11 and 8 Compatibility press Numerology compatibility heart's desire Cancer Zodiac sign Free life path number compatibility Free love compatibility by numerology Astrology numerology here leo 2016 monthly horoscope planetary
Питання проведення финансового моніторингу в кредитних спілках України.
На головну Ще про фінмоніторинг Адміністратор CU Program ДОАКС

ФІНМОНІТОРИНГ У КРЕДИТНИХ СПІЛКАХ

Всем доброго дня !

Вас приветствует помошник по делам финмониторинга — Валера.


Учитывая ваши пожелания, висылаю полный пакет документов по финмониторингу в кредитном союзе в архиве в старой версии Опенофиса (той, с которой работает CuProgram) и типологии отмывания (для обучения персонала). Вам остается вписать названия ваших КСов, вписать фамилии ваших председателей и состыковать всё по выбраным вами срокам (введение документов в действие, обучение персонала). Найдёте ошибки — пишите, с удовольствием исправлю, - будем наводить страх и трепет на проверяющих идеальностью наших с вами документов (шутка).


Обратите внимание на пояснения в списке документов.


В программе финмониторинга 2009, 2010 я заменил срок между обучениями відповідального“ на три года. Да, действительно, это требование смягчили.


Теперь о самом серьезном для нас вопросе — идентификация наших клиентов. Серьезность его вытекает из горы бумаг, а именно анкет, рожденной доскональным выполнением відповідальнимбуквы закона.

Увы! Слепое выполнение п. 5.1 ДФП № 25 должно привести нас к составление анкет на всех (даже на выбывших) наших членов! Это начиная с 12.06.03, то есть с момента вступления в силу нашего Закона!!! Более того, финансовой операцией считают и заключение договоров, а значит, мои дорогие, теоретически вам надо иметь анкеты на всех ваших поручителей с 12.06.03!!! И, если вы еще не упали и сидите на стуле, добавлю: вы должны следить за сроком действительности документов ваших отанкетированых (фото в паспорт в 25 и 45 лет, смена из-за замужества фамилии) и при их изменениях вносить их в анкеты, да еще при длительности договоров более года процедуру идентификации вам надо производить каждый год!

Вам похорошело ?

Я был в эйфории после осознания такого объема работы. И это при наших-то 600 человеках! А что будет дальше?

Такое положение дел меня «немножко» не устраивло, и на момент проверки нашего КСа по вопросам ФМ я был зол и кипел желанием воевать за правое дело. Милая, дружеская беседа с проверяющими закончилась их согласием с моими доводами. А именно: Закон требует проводить идентификацию лишь в случае операций, подлежащих финмониторингу ! Следовательно, если у вас нет операций, на которые вы завели форму 2-ФМ, у вас не могут требовать наличия анкет! И ни одной анкеты я не показал, и за это наказан не был!

Но тем не менее конфликт законов по этому вопросу есть. Это правда. Как поступать вам — решайте.


Со своей стороны могу заверить, я буду вести работу по получению полномочного документа, позволяющего не деалать пустую работу, упомянутую выше, кредитным союзам.


Всем успехов!



Часть информации о ведении финансового мониторинга в кредитных союзах Украины расположена здесь: http://ksdfm.narod.ru.
Для кредитных союзов: http://ks.samocvet.info/ .



Веб-студия "Самоцвет"