spy gps phone tracker app continue reading best spy sistem for iphone 5 cellular mobile spy free download windows sp2 usb drivers text message tracker for iphone
Питання проведення финансового моніторингу в кредитних спілках України.
На головну Ще про фінмоніторинг Адміністратор CU Program ДОАКС

ФІНМОНІТОРИНГ У КРЕДИТНИХ СПІЛКАХ

Всем доброго дня !

Вас приветствует помошник по делам финмониторинга — Валера.


Учитывая ваши пожелания, висылаю полный пакет документов по финмониторингу в кредитном союзе в архиве в старой версии Опенофиса (той, с которой работает CuProgram) и типологии отмывания (для обучения персонала). Вам остается вписать названия ваших КСов, вписать фамилии ваших председателей и состыковать всё по выбраным вами срокам (введение документов в действие, обучение персонала). Найдёте ошибки — пишите, с удовольствием исправлю, - будем наводить страх и трепет на проверяющих идеальностью наших с вами документов (шутка).


Обратите внимание на пояснения в списке документов.


В программе финмониторинга 2009, 2010 я заменил срок между обучениями відповідального“ на три года. Да, действительно, это требование смягчили.


Теперь о самом серьезном для нас вопросе — идентификация наших клиентов. Серьезность его вытекает из горы бумаг, а именно анкет, рожденной доскональным выполнением відповідальнимбуквы закона.

Увы! Слепое выполнение п. 5.1 ДФП № 25 должно привести нас к составление анкет на всех (даже на выбывших) наших членов! Это начиная с 12.06.03, то есть с момента вступления в силу нашего Закона!!! Более того, финансовой операцией считают и заключение договоров, а значит, мои дорогие, теоретически вам надо иметь анкеты на всех ваших поручителей с 12.06.03!!! И, если вы еще не упали и сидите на стуле, добавлю: вы должны следить за сроком действительности документов ваших отанкетированых (фото в паспорт в 25 и 45 лет, смена из-за замужества фамилии) и при их изменениях вносить их в анкеты, да еще при длительности договоров более года процедуру идентификации вам надо производить каждый год!

Вам похорошело ?

Я был в эйфории после осознания такого объема работы. И это при наших-то 600 человеках! А что будет дальше?

Такое положение дел меня «немножко» не устраивло, и на момент проверки нашего КСа по вопросам ФМ я был зол и кипел желанием воевать за правое дело. Милая, дружеская беседа с проверяющими закончилась их согласием с моими доводами. А именно: Закон требует проводить идентификацию лишь в случае операций, подлежащих финмониторингу ! Следовательно, если у вас нет операций, на которые вы завели форму 2-ФМ, у вас не могут требовать наличия анкет! И ни одной анкеты я не показал, и за это наказан не был!

Но тем не менее конфликт законов по этому вопросу есть. Это правда. Как поступать вам — решайте.


Со своей стороны могу заверить, я буду вести работу по получению полномочного документа, позволяющего не деалать пустую работу, упомянутую выше, кредитным союзам.


Всем успехов!



Часть информации о ведении финансового мониторинга в кредитных союзах Украины расположена здесь: http://ksdfm.narod.ru.
Для кредитных союзов: http://ks.samocvet.info/ .



Веб-студия "Самоцвет"