astrologer horoscope annapolis capital Numerology astrology combinations Cafe astrology compatibility report Indian name numerology compatibility link Chinese zodiac signs compatibility rat and snake site 7 and 11 compatibility in numerology what does 1111 Compatibility of elements chinese astrology Zodiac signs libra for today Chinese astrology compatibility rat and pig Chinese Numerology compatibility report free Numerological compatibility test link site Chinese site Compatibility Free horoscope compatibility yahoo Numerology Cancer numerology today Zodiac sign leo meaning Free life path number compatibility press press the 6 is the most loving of all numbers numerology chinese astrology astrology parallel relationship synergy
Питання проведення финансового моніторингу в кредитних спілках України.
На головну Подробиці Фінмоніторингу в кредитній спілці Адміністратор CU Program ДОАКС

ФІНМОНІТОРИНГ У КРЕДИТНИХ СПІЛКАХ

Наши взаимоотношения с ДФМ в части получения обновлений списка «осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності» (дальше – список террористов) и сообщения о данном факте органу ДФМа проистекают из привденных ниже документов:


Наказ Державного комітету

фінансового моніторингу

України

26.04.2006 N 84

( z0726-06 )


Про затвердження Порядку доведення до відома суб'єктів первинного фінансового моніторингу переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності


http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z0726-06



СТРУКТУРА ТА РЕКВІЗИТНИЙ СКЛАД

файлів інформаційного обміну між спеціально

уповноваженим органом виконавчої влади з питань

фінансового моніторингу та суб'єктами первинного

фінансового моніторингу щодо доведення переліку

юридичних та фізичних осіб, пов'язаних

із здійсненням терористичної діяльності


1.3. Інформаційний обмін між ДКФМУ та СПФМ здійснюється за допомогою транспортних файлів (далі - ТФ) - електронних документів, що містять інформацію, зазначену в пункті 1.2, підписані цифровим підписом відправника та зашифровані на адресу отримувача.


1.4. ТФ мають формуватись програмними комплексами ДКФМУ та СПФМ з використанням комплексу засобів захисту (далі - КЗЗ), які в установленому законодавством порядку допущені до експлуатації для передання конфіденційної інформації.


http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z0729-06


ПОРЯДОК

доведення до відома суб'єктів первинного фінансового

моніторингу переліку осіб, пов'язаних із здійсненням

терористичної діяльності


6. До суб'єктів первинного фінансового моніторингу - небанківських фінансових установ Перелік осіб та/або зміни донього доводяться Держфінмоніторингом України засобами електронної пошти мережі інтернет на електронні адреси, що містяться у Картці

реєстрації суб'єкта первинного фінансового моніторингу (відокремленого підрозділу) та відповідальних осіб, протягом двох робочих днів з моменту їх затвердження у вигляді файла-переліку встановленої структури та реквізитного складу. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу - небанківська фінансова установа, яка повинна направити Держфінмоніторингу України файл-квитанцію встановленої структури та реквізитного

складу про отримання Переліку осіб та/або змін до нього протягом трьох робочих днів з моменту отримання.


  1. До суб'єктів первинного фінансового моніторингу - небанківських фінансових установ, у яких відсутні засоби електронної пошти, Перелік осіб та/або зміни до нього направляються поштою з повідомленням про вручення.


http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z0726-06


Сначала огорчу.


Перевожу смысл приказа:

при получении по электронке или почтой обновлений списка террористов в течение 3-х дней нам надо:

  1. сформировать в установленной форме свое сообщение о получении вожделенного списка;

  2. правильно закодировать его название (в этом же приказе, таблица большая, поэтому сюда не вставил);

  3. зашифровать текст сообщения лицензионной КЗЗ (она конечно же есть в каждом КС :))) );

  4. отправить в ДФМ, подписав своей электронной подписью (ее стоимость примерно 1500 гривен в год).


Как видите, те, кто простым электронным письмом отправляет радостную весть о получении списка террористов, при детальном рассмотрении все равно нарушает данный приказ и является неоспоримой жертвой для злых и дотошных проверяющих.


Теперь обрадую.


Как выяснилось, в региональном и центральном ДФМ тоже сидят люди, со всеми вытекающими... На мой прямой вопрос: «Будет ли неподача сообщения о получении списка нарушением и соответственно ждать ли за это штрафных санкций?», - прозвучали вполне человеческие ответы: «Нет. Но нам будет спокойнее, если мы получим от вас такое сообщение...» !!!

После душевных разговоров мы с ними пришли к такому варианту для КСа: ответственный за проведение финмониторинга в КС заглядывает на официальный сайт ДФМа и, увидев там обновление списка,


Перелік осіб, пов`язаних з тероризмом:

http://sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=126&lang=uk


копирует его себе для работы и сообщает по электронке о его получении.


Неуверенность позиции представителей ДФП для себя я объяснил так:

  1. если приказ про «Доведення до відома суб»єктів», то это документ для тех, кто «доводить до відома» и императивный его смысл должен касаться только их, а не суб'єкта.

  2. Реально доказать, что я не отправил сообщение о получении списка вовремя или вообще получил ли – невозможно. Отсутствие моего сообщения в их электронной базе - не основание (нет нормативных документов регулирующих ее функционирование). А у себя я точно не обязан хранить такие письма.


Как будете поступать вы – решать вам.


Напоминаю о ежемесячной ДОВІДКе председателю.


Валера.

Хочу напомнить коллегам-юристам:


с 28.04.09 повышена ставка Информационно-технического обеспечения при обращении в суд. При подаче «Заяви про одержання судового наказу” надо будет подколоть платежку на сумму 43,75 грн. При подаче “позовної заяви” сумма гораздо больше.


Смотреть постанову КМУ № 361 от 14.04.09.



Часть информации о ведении финансового мониторинга в кредитных союзах Украины расположена здесь: http://ksdfm.narod.ru.
Еще про финмониторинг в КС и не только: http://ks.samocvet.info/ .



Веб-студия "Самоцвет"