site Numerology Cafe astrology compatibility report Indian name numerology compatibility Numerology match making in hindi Chinese zodiac signs compatibility rat and snake Zodiac 7 and 11 compatibility in numerology what does 1111 Compatibility of elements chinese astrology Zodiac signs libra for today Chinese astrology compatibility rat and pig Chinese astrology chart interpretation Numerology compatibility report free Numerological compatibility test here Zodiac signs Chinese zodiac compatibility chart family site Compatibility numerology chart Free horoscope compatibility yahoo Numerology compatibility heart's desire Cancer numerology today Zodiac sign leo meaning Free life path number compatibility site Astrology numerology birth chart review spy spyware for my girlfriends phone romantic
Вопросы проведения финансового мониторинга в кредитных союзах Украины.
На главную Еще про финмониторинг в КС Многое про КСы ДОАКС

ФІНМОНІТОРИНГ У КРЕДИТНИХ СПІЛКАХ


Всем доброго дня!

Беспокоит Валера Любченко .


Про должностные инструкции и финансновый мониторинг в кредитных союзах.


В своих должностных инструкциях работники КСа, связанные с проведением финансовых операций (осуществление платежей и заключение договоров), должны иметь прямые инструкции проведения ими процедур финансового мониторинга. Таковы требования нашего законодательного поля. С другой стороны этоже поле требует от нас максимальной закрытости и нераспространения методов финмониторинга и даже факта проведение КСом столь важного и засекреченного мероприятия.


Дабы и рыбку съесть, и на ёлку залезть предлагаю в должностные инструкции работников вставить всего один абзац примерно такого содержания:


Працівник зобов'язаний самостійно або під час навчань не рідше одного разу на рік та в день прийняття його на роботу ознайомитись із Правилами, Програмою та відповідальністю за порушення законодавства щодо запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.



Про платежеспособность клиентов.


Давеча работниками КС «Импульс плюс» был открыт очень похожий на легальный способ получения информации об официальном размере заработной платы потенциального клиента за период с 2000 года по 31 декабря прошлого года. На основе сотрудничества и братства КСов ДОАКСа делимся технологией.

Предлагается потенциальному клиенту вместе с ксерокопией паспорта для проверки информации о человеке принести ксерокопию свидельства с ПФУ (так называемый «вкладыш»). Кредит хочется — все приносится.

Кредитный инспектор радостно идет в ближайшее отделение ПФУ. Благодаря гос. программе там в коридоре (в легкодоступном месте) стоит интересный аппарат, который магическим образом при поднесении даже ксерокопии вкладыша выдает на экран финансовые сведения об интересующем нас человечке — хозяине вкладыша. Кредитный инспектор говорит: « Спасибо», и с полученной инфой идет принимать решение о выдаче кредита.


Об отмене плановый проверок.


Через два месяца наше правительство додумалось скопировать антикризисные действия российских коллег. Имеем решение кабмина от 21,05,09:


Кабінет Міністрів України п о с т а н о в л я є:


1.Органам і посадовим особам, уповноваженим законами

здійснювати державний нагляд (контроль) у сфері господарської

діяльності:


1) до 31 грудня 2010 р.:


тимчасово припинити проведення планових перевірок суб'єктів

господарювання, крім перевірок суб'єктів господарювання, що

відповідно до затверджених Кабінетом Міністрів України критеріїв

оцінки ступеня ризику від провадження господарської діяльності

віднесені до суб'єктів господарювання з високим ступенем ризику,

та планових заходів державного нагляду (контролю) за додержанням

податкового законодавства, правильністю обчислення, повнотою і

своєчасністю сплати до бюджетів, державних цільових фондів

податків і зборів (обов'язкових платежів);


http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=502-2009-%EF


Теперь КС, который не стремиться быть проверяемым, по логике событий может подать в свою ДПИ письмо с просьбой сообщить а к какой собственно категории рискованности отнесен любимый КС? Конечно же, лучше написать «отесен ли наш КС до суб'єктів господарювання з високим ступенем ризику» и, если да, то почему собственно? И конечно же, мы помним, что информация о плановой проверке в начале года должна быть доступна на соответствующем сайте.


P.S.

Напоминаю о необходимости порадовать Голову правления своей довидкой про проведеную работу по финмониторингу.


Успехов!

Часть информации о ведении финансового мониторинга в кредитных союзах Украины расположена здесь: http://ksdfm.narod.ru.
Уникальный сайт о кредитных союзах Украины http://ks.samocvet.info .


Веб-студия "Самоцвет"